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こんばんは。
たむらです。
利益がでても、お金がなかったら倒産する。
以前、会社設立の際の役員報酬決定シミュレーションの
方法をご紹介しました。
役員報酬の額の決め方③～資金繰り編～
一年間で利益がでるのかも重要なことですが、
もっと大事なのは、お金がショートしないこと。
前回の記事では、月ごとの資金繰り表をご紹介しました。
月末に現金残高があればOKか？
上記のシミュレーションでは、すべての月の月末現金残高はプラスになっています。
じゃあ、OKか。
もっと細かくみてもいいかもしれません。
例えば、
月初は100万円あったが、
月中は支払が多くて－50万円。
月末は先月の売上金の回収があったから、100万円に復活。
なんてこともありえます。
この場合だと、月中で－50万円だったら、
もうだめなわけです。
ですので、シミュレーションは
1か月ごとでみることも大事ですが、
さらに1日ごとの入出金のシミュレーションも必要な場合があります。
入出金のスケジュール表を作ってみましょう。
一番左から、
日付、入金、支払、現金残高
となるように記載しています。
大体、支払日は決まっているものが多いと思います。
なので、支払のスケジュールは立てやすいと思います。
そして、入金。
上記では売掛金回収を入金のところに記載しています。
翌月に回収と設定しています。
毎月、どのくらいの時期に入金があるか、
過去のデータより記載します。
シミュレーションしてみると、
25～27日くらいで、資金ショートしそうな勢いになっています。
これは、月次シミュレーションではわかりません。
日別にやることによって、見えてくるものです。
是非、日繰り資金繰り表を作成しましょう。
最近、お金が厳しいなあと
不安になられている方。
自分の会社の入出金スケジュールを把握していますか？？
一度、整理してみると、
毎月、何日頃が厳しいか見えてくると思います。
・売掛金の回収を早められないか。
・支払日を遅くすることはできないか。
対策を考えることができるようになるはずです。
この記事を書いた田村です。
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S59生まれのアラサ－人妻税理士。
2018年12月に処女作『ブスのマーケティング戦略』を発売。
ジャックダニエルとメガネ男子が好物。
昼は、チャリで駆け回るフットワークの軽さだけが売りの税理士。法人、個人問わず、会計税務の問題を解決するために日夜奮闘中。
目標なき成長はなし！と女子っぽくない暑苦しい一面をもっている。
しかし、夜は昼から一転。北千住を一人で飲み歩き、店員さんに絡むことが唯一の楽しみという一面ももっている。
家族構成：夫・娘(5歳)
愛読書：週刊SPA
大好きな作家様：水野敬也先生・カレー沢薫先生
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