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【1か月ごと】その資金繰り表で本当に大丈夫ですか??【1日ごと】

田村 麻美 2013年3月15日 事業計画
http://tamuramami.com/%e7%9c%9f%e9%9d%a2%e7%9b%ae%e3%81%aa%e8%a8%98%e4%ba%8b/business-plan/%e3%80%901%e3%81%8b%e6%9c%88%e3%81%94%e3%81%a8%e3%80%91%e3%81%9d%e3%81%ae%e8%b3%87%e9%87%91%e7%b9%b0%e3%82%8a%e8%a1%a8%e3%81%a7%e6%9c%ac%e5%bd%93%e3%81%ab%e5%a4%a7%e4%b8%88%e5%a4%ab%e3%81%a7%e3%81%99/【1か月ごと】その資金繰り表で本当に大丈夫ですか??【1日ごと】

 

こんばんは。

たむらです。

 

利益がでても、お金がなかったら倒産する。

 

以前、会社設立の際の役員報酬決定シミュレーションの

方法をご紹介しました。

 

役員報酬の額の決め方③~資金繰り編~

http://tamuramami.com/?p=1385

 

一年間で利益がでるのかも重要なことですが、

もっと大事なのは、お金がショートしないこと。

 

前回の記事では、月ごとの資金繰り表をご紹介しました。

キャプチャ

 

 

月末に現金残高があればOKか?

 

上記のシミュレーションでは、すべての月の月末現金残高はプラスになっています。

 

じゃあ、OKか。

 

もっと細かくみてもいいかもしれません。

 

例えば、

月初は100万円あったが、

月中は支払が多くて-50万円。

月末は先月の売上金の回収があったから、100万円に復活。

 

なんてこともありえます。

この場合だと、月中で-50万円だったら、

もうだめなわけです。

 

ですので、シミュレーションは

1か月ごとでみることも大事ですが、

 

さらに1日ごとの入出金のシミュレーションも必要な場合があります。

 

入出金のスケジュール表を作ってみましょう。

 

キャプチャ

 

 

一番左から、

日付、入金、支払、現金残高

となるように記載しています。

 

大体、支払日は決まっているものが多いと思います。

なので、支払のスケジュールは立てやすいと思います。

 

そして、入金。

上記では売掛金回収を入金のところに記載しています。

翌月に回収と設定しています。

毎月、どのくらいの時期に入金があるか、

過去のデータより記載します。

 

シミュレーションしてみると、

25~27日くらいで、資金ショートしそうな勢いになっています。

 

これは、月次シミュレーションではわかりません。

日別にやることによって、見えてくるものです。

 

是非、日繰り資金繰り表を作成しましょう。

 

最近、お金が厳しいなあと

不安になられている方。

 

自分の会社の入出金スケジュールを把握していますか??

 

一度、整理してみると、

毎月、何日頃が厳しいか見えてくると思います。

 

・売掛金の回収を早められないか。

・支払日を遅くすることはできないか。

 

対策を考えることができるようになるはずです。

 

 

この記事を書いた田村です。

田村 麻美
田村 麻美
S59生まれのアラサ-人妻税理士。
2018年12月に処女作『ブスのマーケティング戦略』を発売。
ジャックダニエルとメガネ男子が好物。
昼は、チャリで駆け回るフットワークの軽さだけが売りの税理士。法人、個人問わず、会計税務の問題を解決するために日夜奮闘中。
目標なき成長はなし!と女子っぽくない暑苦しい一面をもっている。
しかし、夜は昼から一転。北千住を一人で飲み歩き、店員さんに絡むことが唯一の楽しみという一面ももっている。
家族構成:夫・娘(5歳)
愛読書:週刊SPA
大好きな作家様:水野敬也先生・カレー沢薫先生
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Written by 田村 麻美

S59生まれのアラサ-人妻税理士。 2018年12月に処女作『ブスのマーケティング戦略』を発売。 ジャックダニエルとメガネ男子が好物。 昼は、チャリで駆け回るフットワークの軽さだけが売りの税理士。法人、個人問わず、会計税務の問題を解決するために日夜奮闘中。 目標なき成長はなし!と女子っぽくない暑苦しい一面をもっている。 しかし、夜は昼から一転。北千住を一人で飲み歩き、店員さんに絡むことが唯一の楽しみという一面ももっている。 家族構成:夫・娘(5歳) 愛読書:週刊SPA 大好きな作家様:水野敬也先生・カレー沢薫先生

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