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こんばんは。

たむらです。

利益がでても、お金がなかったら倒産する。

以前、会社設立の際の役員報酬決定シミュレーションの

方法をご紹介しました。

役員報酬の額の決め方③～資金繰り編～

http://tamuramami.com/?p=1385

一年間で利益がでるのかも重要なことですが、

もっと大事なのは、お金がショートしないこと。

前回の記事では、月ごとの資金繰り表をご紹介しました。

月末に現金残高があればOKか？

上記のシミュレーションでは、すべての月の月末現金残高はプラスになっています。

じゃあ、OKか。

もっと細かくみてもいいかもしれません。

例えば、

月初は100万円あったが、

月中は支払が多くて－50万円。

月末は先月の売上金の回収があったから、100万円に復活。

なんてこともありえます。

この場合だと、月中で－50万円だったら、

もうだめなわけです。

ですので、シミュレーションは

1か月ごとでみることも大事ですが、

さらに1日ごとの入出金のシミュレーションも必要な場合があります。

入出金のスケジュール表を作ってみましょう。

一番左から、

日付、入金、支払、現金残高

となるように記載しています。

大体、支払日は決まっているものが多いと思います。

なので、支払のスケジュールは立てやすいと思います。

そして、入金。

上記では売掛金回収を入金のところに記載しています。

翌月に回収と設定しています。

毎月、どのくらいの時期に入金があるか、

過去のデータより記載します。

シミュレーションしてみると、

25～27日くらいで、資金ショートしそうな勢いになっています。

これは、月次シミュレーションではわかりません。

日別にやることによって、見えてくるものです。

是非、日繰り資金繰り表を作成しましょう。

最近、お金が厳しいなあと

不安になられている方。

自分の会社の入出金スケジュールを把握していますか？？

一度、整理してみると、

毎月、何日頃が厳しいか見えてくると思います。

・売掛金の回収を早められないか。

・支払日を遅くすることはできないか。

対策を考えることができるようになるはずです。

この記事を書いた田村です。

田村麻美: S59生まれのアラサ－人妻税理士。
2018年12月に処女作『ブスのマーケティング戦略』を発売。
ジャックダニエルとメガネ男子が好物。
昼は、チャリで駆け回るフットワークの軽さだけが売りの税理士。法人、個人問わず、会計税務の問題を解決するために日夜奮闘中。
目標なき成長はなし！と女子っぽくない暑苦しい一面をもっている。
しかし、夜は昼から一転。北千住を一人で飲み歩き、店員さんに絡むことが唯一の楽しみという一面ももっている。
家族構成：夫・娘(5歳)
愛読書：週刊SPA
大好きな作家様：水野敬也先生・カレー沢薫先生

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